【时讯】地下炒汇调查(2)

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地下汇率调查

在订购石成金的强烈诱惑下，上海、北京、杭州、广州、深圳、温州、大连……网络炒作迅速蔓延到各省会和沿海城市。

写作/张静(记者)

赌的是心跳

上海，岳阳路某居住区401室，周民(化名)坐在桌子前，在电脑屏幕上盯着不断变动的外汇报价，在小窗口点击“销售”。 “这就是网络炒作”，周民在忙中为记者偷了“百叶窗”:“我的新soho方法”。

“我刚才点的菜就赚了600元。 ”周民很擅长，“我一次买30手，一共花6000元。 货币每天变动100-200分，我挣30分跑，付10分手续费，自己挣20分。 不贪婪，就能每天受益。 ”。

从5月2日仓库建设到现在的半个月内，周民基本每天存入1000多元，这样积累的一年利润为20万-30万。

“这种交易方法非常灵活，可以做很多事情，可以做空，在没有限制的情况下，没有价格限制，手续费也很低。 如果在银行做外汇准备的话，手续费是40点，我一分钱也没赚。 ”。

另一个投资者的交易记录也令人吃惊。 他只有19000元的本金，5月16日建库，6月8日挣了4000元以上，挣了20%。

但是，如果像周民一样“心平气和”炒作的话，就赚到了“出门也不好意思和人打招呼”。

“炒作网络是对一夜有钱人的刺激。 2000美元可以冲过20万美元的仓库，对中小散户来说，赌个小机会也可以使利润倍增。 然后胆量越来越大”

在订购石成金的强烈诱惑下，上海、北京、杭州、广州、深圳、温州、大连……网络炒作迅速蔓延到各省会和沿海城市。

赌输了怎么办？

“我有权打弹珠。 ’投资者是这么说的。 我把2000元的账户扩大了100倍做保证金交易。 如果汇率变动1%，投资者正好相反，所有的保证金都可以吃。

一朝被废除

网络炒作实际上是个人投资者通过网络进行外汇保证金交易。 从1992年到1993年，我国金融衍生品高度活跃，保证金交易也一时兴起，但由于监管不足而失控。 一家银行的外汇交易员说:“这个社团的人对那场惨祸记忆犹新，‘野兽’都到齐了！ 香港外汇经纪商未经批准迅速渗透深圳日元，席卷海南、泉州、上海等地。 ”。

这些人怎么欺骗？ 一位经纪人对记者说:“拉顾客就像邮购一样，第一是‘杀熟’。 外汇企业的入口非常重要，要舍不得书。 否则，谁敢把钱放在不体面的中小企业？ 我们的上司当时在大酒店租了两件夹克，打着香港投资咨询企业的招牌，气派十足，社长室、秘书室、财务室一应俱全。 他从香港拿到大屏幕，显示国际外汇的价格，顾客就可以订货了。

事实上，顾客名单永远不能进入国际市场结算。 如果顾客做空，做很多事情，我们的经纪人只要中介他们俩的名单就行了。 我只是挣佣金。 或者和顾客打赌，也就是说实际上投资者没有做外汇交易。 顾客损失时，经纪商把顾客损失的资金转入自己的另一个账户。 顾客获利的，在伪造的发票上反映虚假的账户资金量。 我们的上司后来拿走了所有的钱。 ”。

当时国内大部分参加者不了解外汇市场和外汇交易，许多国内公司、个人包括银行被骗损失惨重，发生大面积损失，最终政府不得不支付高额资金。

1994年8月，中央银行、国家外管局、中国证监会、公安部等四部委共同发出了《严厉调查非法外汇期货和外汇黄金交易活动的通知》，“1980年以来，国务院有关部门由外汇指定银行和少数非银行金融机构代理客户外汇现货的 此后，管理部门对任何形式的外汇保证金和外汇期货交易都给予了否定和严厉的打击。

被禁止而不断

虽然明文禁止，但记者表示，外汇保证金交易在我国从未消失过，10年半公开性地在灰色地带潜行，“网络汇款”进一步带来了“第二波热潮”。

到2004年底，中国外汇储备达到6099亿美元，国内居民外汇存款也超过1000亿美元，形成了巨大的资产管理市场。 中国成为海外交易经纪商兵家必争的地方。 连英国、美国、日本、俄罗斯的外汇交易商都在争夺“登陆”。

“最先进入中国境内的往往是一些不知名的小企业。 但是，潜在的汇款团队和巨大的民间外汇储备，特别是这些中小企业获得巨额利润后产生的财富效应，像巨大的磁铁一样，牢牢地吸引了金融巨大鳄鱼的眼球。 现在，在国际排名前十的外汇保证金交易机构中，至少有5家公司在网上面向内地顾客开展业务。 ”。 中国农业银行总行营业部的何志成高级经济师对记者说:“来中国迅速发展的海外保证金交易商至少有20家。”

这些海外外汇交易商大多有为内地投资者设计的简体中文网站。 记者打开了网站的主页，从网上开户、下载交易软件、模拟教室、即时外汇解体中尽了一切努力。 标准账户的最低开户金额是2000美元，资金杠杆的比例是1200。 这家企业为本金小的投资者开“迷你账户”，以1万基准货币为1单位。 把每笔交易的保证金设定为50美元。 美国cch公司的开户金额不超过200美元。

保证金交易在中国是被禁止的，所以这些外汇保证金交易的开户必须在海外，但开户的过程非常简单。

记者打了日本外汇交易商的上海联系电话，经纪人江先生对记者说:“只需把资金汇到日本指定账户，传真身份证复印件和手写签名复印件，对方就会告诉你账户名和交易密码，从网上下载的交易。 要退款，只需在网上填写申请书，经纪企业就会把钱转入你指定的账户。 ”。

目前，这些客户在中国的定位活动无视工本，蓬勃展开。 “外汇交易从这里开始，欧元积分差只有2分”、“积分差低，成交早，回调横跨中美两地”……访问国内各大外汇咨询网站和各主要财经媒体的外汇专栏，访问国外经纪商的这些 一位金融专家对记者说:“我写过批评复印件。 我专栏的某家金融报纸反复斟酌也不发表。 因为他们的金融版刊登了这样的软文广告。 ”。

加利福尼亚的掘金热潮首先使卖铁锹的人富裕起来，网络炒作也点燃了外汇信息类网站。

“某个半死不活的外汇新闻提供商从1994年开始在国内宣传，经过了几年的困难期，现在赚得钵满，多个交易商做广告。 ”。 一家商业银行财务经理的高敏感性告诉记者。

外汇分解国际“名口”强势产生。 “一位大师经常被邀请参加保证金讲座，一次获得十几万人民币的收入。 ”。

经营银行。

网络炒作在国内兴起仅两三年，而且这些机构依然处于半明半暗的状态，但国内客户群体增长迅速。

这些客户在中国的渗透方法可以说是五花八门。

最常见的是开讲座。“我已经厌倦了。 ’一位律师抱怨。 他在上海南京西路的一所大楼听外汇知识讲座，要求留下联系方法后，被这家外汇交易商的经纪人盯上了。 这个讲座通常是以普及知识为名，定位交易软件，吸引顾客。

越来越多的经纪人喜欢挖银行的“角”。 高敏对记者说:“外汇宝的顾客是这些经纪人的目标顾客。 在外汇宝交易厅，经常有人发行外汇保证金交易的推广票。 复印件是杠杆融资，双向交易的无佣金，迷人的低价差。 ”。

“挖角”有效果吗？ 一位中国资本银行的人曾经说:“上外汇散户的明显优势是流动性强，资金量以1万美元左右为主，他们对银行的忠诚度不高，如果有什么低点，在哪里就会形成集团变动。 根据该分店的调查，关于双边5分之内的变动，虽然不影响通常的顾客对银行的取舍，但超过5分之差，影响很大地出现在汇款者中。 ”。

记者在采访中得知，社团里流行着“比起收拾一个散户，收拾银行更好”这样的话。 一家银行的理财经理实际上成了这些海外汇款企业的“揶揄客”。 “有在银行工作的朋友，他经常把来咨询业务的顾客介绍为外汇保证金。 ”。

很多汇款人对记者说:“我不知道外汇保证金的交易违反了。 我想当然不允许有那么多广告被堂堂正正地刊登。 ”。

玉石混淆

身份不自然，但在这个市场上，看中国市场的愿景，有规律地做生意的企业依然存在。

“外汇交易中利息猫特别多，通常投资者不能计算利息，多扣除也不知道。 有的企业干脆取消了利息。 为了保证交易平台的报价与国际市场同步，不滑，该企业不惜人工报价。 特别是雇用数十名员工，两人负责一组货币对，一人盯着国际市场的价格报价，另一人不断输入电脑，每隔一小时更换一组人。 当然，这样做的价格非常大。 ”。 何志成告诉了记者。

但是和十年前的情况一样，监督管理的真空充满了网络炒作的烟雾。

“这个市场实际上很混乱。 我们从事了这么多年，良莠不齐的企业真的太多了，一不小心就成了陷阱。 有些企业的口号是“做死人”，找傻钱插手贪婪的顾客，像我这样懂事的顾客反而不受欢迎。 ”。 高敏说话。

在采访中，一位汇丰告诉记者，海外客户事先承诺确保顾客保证金账户的安全，但顾客的利益被退还时，并没有发生无法阻止的事件。 投资者一想到进行跨国诉讼需要时间，没有获胜的希望，就经常自认倒霉。

“最先与顾客接触的是专业网站和国外外汇交易网站的委托人，他们介绍了顾客后，根据顾客成交量从国外外汇交易网站收取佣金。 顾客的交易保证金通过经纪人指定的渠道汇款到国外，用互联网的方法与国外外汇交易网站签订合同。 海外外汇交易网站的背后通常有海外专业网站海外非银行金融机构海外外汇业者海外银行。 我们不排除有些网站是恶意欺诈。 因为没有人知道。 顾客通过互联网在那个网站上进行的交易是否及时清算，即上述资金链是否完善。 很多参与网络炒作的人在追求惊险刺激和利益的双重心理作用下通常不会深入研究这个资金链。 这是最危险的。”。 何志成告诉了记者。

对投资者来说，“不规则”的交易商最初约定的分数差距总是非常低。 但是，何志成为记者，“客户应该向银行支付1.5个百分点，垫款利息大致为3个百分点，对投资者的回扣活动、宣传费用为2个百分点，他们必须在海外雇佣很多人维持网站运行。 管理价格比较高。 计算的话通常十分左右是合理的。 ”。

那么，只有三分之差的交易商们是怎么活着的呢？

“他们一定会滑的。 你看到的是234点，交易显示的是240点，明明是3点。 暗中偷越来越多的人，通常人比较容易上当。 他会说我的网络不能完全接触国际市场，延迟，延迟在几秒之内。 老实说，我接触过，这样滑的企业很多，老实说很少。 ”。

灰色的经纪人

随着网络炒作的急剧增加，由于法规的限制，许多不做宣传的客户往往通过国内经纪人迅速发展顾客。

据采访中的记者介绍，这些外汇经纪人的境遇与国内人寿保险推销员非常相似。 也就是说，国外的交易商不承认个人经纪人是企业的正式员工，个人经纪人也不能与国外的交易商直接协商。 他们没有工资和社会保障，收入完全取决于顾客的成交量，同时必须承受在一定时间内完成任务的压力。

在这样宽松的制约下，风险不知不觉转嫁给了投资者。

“有些非法网络炒作企业为了急剧扩大业务，不断引进社会渣滓。 他们雇佣的经纪人不是市场运营达人、汇款达人，而是谎言达人。 大部分人在网络炒作兴起前都是坏痕迹，网络炒作又给了他们机会。 这些经纪人把自己的平台吹得乱七八糟，其实先让你进去再说。 杀死顾客的重仓，引导顾客完全挖掘出顾客人性中最黑暗的地方。 ”。

有些企业还允许经纪人迅速发展离线，离线的顾客全部归第一个经纪人所有，该企业与第一个经纪人签订合同，把所有顾客的佣金发给第一个经纪人，离线分配。 这种迅速发展底线的经纪方法在江浙一带特别普及。

人民币炒作？

我国实施严格的外汇管制，外汇和人民币出入境有限制。 但是网络炒作杂草丛生，许多交易实际上正在挑战现在的外汇管制政策。

记者曾经给一家企业打电话咨询外汇保证金业务，表示没有外汇，只有人民币。 经理说，企业不赞同，但她的个人可以“解决”后交给企业。 “其他企业希望你自己汇款。 汇款2000美元不仅要申报，银行还要收取200元的手续费。 ”。

另一个来自美国的客户变得更直接了。 规定外汇交易的结算货币必须是美元。 如果你有其他外汇货币，往返会损失5%左右。 这家企业的交易平台彻底实现了币种的多样性，开哪个币种的资金账户完全基于顾客的需要。 欧元进入后，操作欧元盘。 人民币进去后，操作人民币盘子。 如果是在国内被禁止，投资者不能“痛快”汇款的地方，其目的是提供“变通”的服务。

根据现行的个人外汇管理规定，通过正常的银行渠道，居民个体用于经常项目支出的外汇汇款金额，如果不一次重复1万美元以下的现金，不一次重复2000美元以下的现金，就可以直接处理到银行。 一次不重复1万美元包括1万美元以上5万美元以下的现金，或者一次不重复2000美元包括2000美元以上1万美元以下的现金的，必须向当地外汇管理局申请。

但是在这家企业，投资者只要汇10万人民币，就可以直接进入海外账户。

“基本上是在地下钱庄汇款。 比如，把你的钱直接打给广州，深圳的账号，人民币，美元都可以。 海外账号20分钟到账户。 ”。

据说由于地下外汇保证金交易，每月有近2亿美元流向国外，这对我国来说肯定会流出大量外汇资金。

“我认为中国国内的大企业的活动才客观地促进了中海外外汇黑市交易和地下金融的繁荣。 ”。 何志成说。

试验水的日光化

外汇保证金交易被禁止带来了各种地下活动的盛行，但我国银行的外汇交易也因禁令而陷入困境。 一方面束缚着自己的手脚，另一方面自己的外汇宝顾客不断流失。

一家银行资金企划部的社长助理告诉记者:“这反映了我们的顾客确实被挖掘了很多。”

因此金融学家提出，为什么不把这一切阳光化呢？

业内人士表示，外汇保证金交易是国际上非常普遍的交易形式，也是个人投资者和机构投资者的重要投资工具。 不存在外汇保证金交易的市场不能说是完全的金融市场。 我国银行现在提供的实盘外汇交易实际上是中国独自提供的封闭式外汇交易，在国际上不存在。

据说国内的商业银行为保证金交易做着各种准备。 中国工商银行从去年8月1日开始实施了新的个人外汇买卖章程。 明显的几个变化是“即期实盘”不再出现，复印件中也删除了“不得做保证金交易”的表现。

工行只是表示“为了进一步确定银行和个人外汇买卖顾客之间的法律关系”，工行内部的相关人员也承认“旧名称已经对工行不利，业务上的新产品上市”。

一位资深外汇师说，今年年底中国有可能允许两个保证金外汇交易机构。 _

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