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(财讯)银保监会发布保险资管细则 服务实体经济

来源:沧州明珠网作者:力洁玉更新时间:2020-10-30 14:48:02 阅读:

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人民网北京9月12日电(记者杜)为落实新的资产管理规定,进一步规范保险资产管理产品的业务发展,细化《保险资产管理产品管理暂行办法》(以下简称《产品办法》)的相关规定,中国保监会11日发布了《组合保险资产管理产品实施细则》、《债务投资计划实施细则》、《股权投资计划实施细则》等三部细则。

中国保监会相关部门负责人表示,三个细则根据不同类型保险资产管理产品的特点,进一步细化了新资产管理条例和《产品办法》的相关要求,有利于三类产品的差异化监管,促进保险资产管理产品业务规范健康发展, 提高服务实体经济的质量和效率,有助于维护资产管理行业公平健康的竞争环境,更好地保护投资者的合法权益。

实施差异化监管促进保险资产管理产品业务健康发展

近年来,保险资产管理产品业务持续稳步发展,不仅服务于保险资金的配置需求,也有力支撑了实体经济和资本市场的发展。

截至2020年6月底,保险资产管理产品余额为3.43万亿元,其中组合产品余额为1.98万亿元,债务投资计划余额为1.32万亿元,股权投资计划余额为0.13万亿元。组合产品主要投资于债券和股票,拓宽了保险资金参与资本市场的渠道;股权投资计划主要投资于非上市企业股权和私募股权投资基金,补充企业长期股权资本;债务投资计划平均期限为7年,主要投资于基础设施项目,既满足保险资金长期配置的需要,又为实体提供长期稳定的资金支持。

(财讯)银保监会发布保险资管细则 服务实体经济

资产管理新规发布以来,保监会积极推进保险资产管理产品体系建设,按照原则导向与规则细化相结合的基本思路,建立了1+3的制度框架:《产品办法》作为部门规章,是保险资产管理产品。母法;作为规范性文件,三个细则结合三类产品各自特点,制定差异化监管要求。

该负责人表示:“产品办法”于2020年5月1日实施,三个细则的发布将有助于落实“产品办法”的原则性规定,明确三类产品的注册机制、投资范围、风险管理和监督管理要求,促进保险资产管理产品业务持续健康发展。

建立风险防控的底线规则,并对类似私募股权产品的规则进行平整

负责人表示,三个细则的制定遵循以下原则:一是坚持严格控制风险的底线思维。在《产品办法》的基础上,结合三类产品的特点和监管实践,三个细则进一步细化了渠道移除、期限管理和杠杆限制等监管要求,构建了坚实的风险防控底线。

第二,坚持为实体经济服务的导向。债务投资计划和股权投资计划是保险基金等长期基金连接实体经济的重要工具。细则根据行业实践和市场发展的需要,完善了债务投资计划的资本投资和信用增级要求,扩大了股权投资计划的投资范围,基本满足了同类资产管理产品的监管要求,进一步畅通了长期资本与实体经济对接的渠道。

第三,坚持深化出院服改革,优化经营环境。推进简政放权,改革保险资产管理产品注册机制,提高三类产品注册效率。设定登记期限,明确相关方责任。系统梳理三类产品现有监管要求,细化规则内容,突出监管重点,删除保险资产管理机构内部职能等操作细节。加强事后监管,夯实主体责任,要求保险资产管理机构完善后续管理制度和风险管理机制,要求相关登记平台持续加强持续期风险监控。

第四,坚持在大资产管理市场上拉平同类私募产品的规则。根据新资产管理规定中统一规则、防止新监管套利和不正当竞争的原则,保险资产管理产品的相关规则与同类私募产品的相关规则持平。同时,考虑到各种产品的历史演变和发展现状,从审慎监管的角度出发,保留产品结构和风险管理的特点,在防范风险的同时减少监管套利。

搞好六个稳定,落实六个保障,提高服务实体经济的质量和效率

据记者回顾,《组合保险资产管理产品实施细则》共18条,包括明确产品注册期限、细化产品投资范围、严格规范合格自然人销售行为、加强事后监管措施等。《债权投资计划实施细则》共18条,主要包括明确产品注册期限、统一基础设施和非基础设施类房地产债权投资计划的资质条件和业务管理要求、适当扩大债权投资计划资金用途、完善信用增级、风险管理机制等交易结构设计。《股权投资计划实施细则》共有十七条,主要内容包括明确产品注册期限、适当扩大投资资产范围、设定产品投资比例要求、明确禁止行为、加强信息披露要求等。

(财讯)银保监会发布保险资管细则 服务实体经济

三个细则在《产品办法》的基础上,结合各类产品在交易结构、资本投入等方面的特点,进一步细化监管标准,为保险资产管理产品的稳健发展提供制度保障。负责人说。

首先,有助于引导保险资产管理机构提高投资管理能力。三个细则从能力资质、期限管理、信息披露、禁止行为等方面进一步明确监管要求,督促保险资产管理机构加强风险管控,完善内部管理,提升投资管理能力。

第二,有助于更好地服务于保险资金的长期配置。一方面,通过加强保险资产管理机构的投资管理能力建设,促进其更好地为保险资金、养老金等长期资金服务,维护资金安全,提高投资效率。另一方面,通过梳理监管规则,提高监管标准,促进产品标准化发展,为保险资金提供长期投资品种,改善资产负债匹配,优化资产配置结构。

第三,有助于搞好六保,落实六保。通过拓宽债务投资计划和股权投资计划的资金使用,完善产品开发/0/房,更好地支持新基础设施、新型城镇化、交通、水利等重大项目,扩大有效社会投资,更好地满足实体经济的融资需求;通过拓宽组合产品的投资范围,促进保险资产管理机构发挥机构投资者的作用,支持资本市场发展。

下一步,银监会将引导注册机构和注册交易平台简化注册程序,提高注册效率,同时压缩保险资产管理机构的职责,促进保险资产管理产品业务持续健康发展,提高服务实体经济的质量和效率。负责人说。

标题:(财讯)银保监会发布保险资管细则 服务实体经济

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