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(财讯)擦亮双眼,远离非法集资陷阱

来源:沧州明珠网作者:力洁玉更新时间:2020-10-31 14:03:02 阅读:

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提示:非法集资是指法人、其他组织或者个人未经有关部门批准,向社会公开募集资金的行为。针对非法集资,市金融办提醒公众记住六个口头禅:高利率诱惑无动于衷,老板实力不拜,官方背景不迷信,合法存储马虎,熟人热情不轻信,不涉及非法存储。

我坚信天上不会掉馅饼,未经国务院银行业监督管理机构批准,不要在机构存款

高某某出生于河南省汤阴县瓦岗大江瑶村,曾任汤阴县瓦岗信用社社员。2006年6月至2007年5月期间,他与信用社解除合同,仍利用邮政储蓄和信贷合作社凭证骗取信任,非法吸收农民存款155万元,并承诺高利率。

法院判处高有期徒刑三年,并处罚金人民币5万元,罪名是非法吸收公众存款。有农民表示,当初把钱给了高某某,重点是高某某信用社工作人员的身份和更高的利息。

非法集资是指法人、其他组织或者个人未经有关部门批准,向社会公众募集资金的行为。高利率的诱惑是非法集资的显著特征。为了吸引群众上当受骗,犯罪分子往往在集资初期就按时足额兑现承诺的本息。筹资达到一定规模后,他们偷偷转移资金或带着钱潜逃。

据市金融办相关负责人介绍,由于非法集资属于违法行为,一旦发生损失,需要当事人自行承担。他们建议,群众要冷静分析高回报、快速致富的投资项目,坚信天上不会掉馅饼,未经国务院银行业监督管理机构批准,不要在机构存款。

谨防利用名人身份或效应进行虚假宣传

李是宁波市担保公司等十家企业的法定代表人或实际控制人。2006年12月至2008年10月,李以个人或企业名义非法吸收100多名不明个人和10多个单位的公众存款1.91亿元。因为李在宁波很有名,所以很多人都跑去借钱给他。【/br/】【/h/】李吸收存款后,违规贷出大量款项。2008年下半年,金融危机爆发,向李借钱的债务人不能按时还款,资金链断裂。李别无选择,只能向公安局自首。本案中,李利用其名人身份,通过各种手段宣传担保公司规模大、实力强,混淆视听,骗取投资者信任。

(财讯)擦亮双眼,远离非法集资陷阱

混乱是非法集资案件的另一个重要特征。为了说服更多的人,犯罪分子花费大量金钱进行宣传,雇佣名人代言,雇人广泛散发传单,进行社会捐赠制造虚假声势。以委托理财的名义,故意混淆投资理财的概念,用电子黄金、投资基金、网上投机、电子商务等新名词混淆视听。

随着互联网的发展,一些不法分子甚至在异地设立网站或租用海外服务器设立网站。通过网站、博客、论坛等网络平台和q q、MS N等即时通讯工具传播虚假信息,一经查,以以下行不按规定操作为名,网站迅速关闭,携款潜逃。

市金融办相关负责人表示,投资人借钱给他人,一定要了解债务人的详细情况,谨防凭借名人身份或效应进行虚假宣传。

需要考察投资的真实性和风险,以及投资公司的治理完善程度和经营者的个人行为。

张,屠夫出身,丽水能人,曾任丽水区灯塔村党委书记。2002年至2006年3月

,张利用当地条件向灯塔村170名抵制非法集资的村民集资或借款4938万元。张后来被丽水市公安局刑事拘留,并被判刑和罚款。

犯罪分子和张一样,经常利用自己的亲人、朋友、老乡等引诱公众参与高回报的投资。在MLM组织的精神洗脑或个人胁迫下,一些参与MLM的人不惜利用家庭关系和地理关系拉拢亲戚、同学或邻居加入,使参与者迅速扩散,筹资规模不断扩大。

对此,市金融办相关负责人表示,在市场经济体制下,买卖双方都要承担责任。投资者要谨慎小心,不仅要考察投资的真实性和风险,还要考察投资公司的治理完善程度和经营者的个人行为。对于非法集资活动,有关部门将根据《商业银行法》、《保险法》、《证券法》等法律、行政法规的规定,给予没收非法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚。构成犯罪的,依法追究刑事责任。

标题:(财讯)擦亮双眼,远离非法集资陷阱

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